「創業者のクラウド会計」の記事です。

クラウド会計を活用し、会計データを整理し、効率的に記帳をすることをおすすめしています。

 

今回は

 

銀行口座やクレジットカードとの同期メリットと同期期間について

 

を紹介します。

 

 

freeeには4つの記帳方法があります

 

①明細取り込み入力・自動で経理(仕訳登録を自動化)

②Excel入力(Excelデータを利用します)

③証憑取り込み入力(ファイルボックス)

④出納帳形式入力(連続取引登録)

 

このうち①の「明細取り込み入力・自動で経理(仕訳登録を自動化)」を利用するための考え方と手続きを説明します

 

オンラインバンキングやクレジットカード、その他サービスのログイン情報をfreeeに登録することで、各サービスの利用履歴(明細)を自動で取り込めます。

取り込んだ明細は、自動で取引を登録することができます。

 

そのためには、預金口座やクレジットカードのインターネットサービス(以下「IB」)を契約していることが必要になります。

このIBとfreeeを連携し入出金明細を取得することを「同期」といいます。

 

メリットは次の2つです

 

■これまで通帳や紙の明細から手打ちで転記していた入出金明細が、自動で取り込まれるため、入力ミスや確認作業が効率化できます。

 

■取り込んだ明細の情報は「自動で経理」機能で仕訳内容をルール化することにより会計処理を自動化することができます。業務を効率化することができます。

 

ただし銀行口座もクレジットカードも

 

事業用とプライベート用でクレジットカードを分けることが必要です。その方が効率的です。

事業用の銀行口座とクレジットカードを同期させます。

 

同期設定は「自動同期」にされることをおすすめします

 

freeeが自動でデータを取り込みます。

 

明細が同期できる期間について、次のような注意が必要です

 

①同期できるデータは金融機関により相違します。

 

金融機関のオンラインバンキング上で確認できる明細データのみ同期しますので、オンラインバンキングで確認できない明細は、freeeでは取得できません。

したがって、明細が取得できる期間は、金融機関によって異なります。

 

②クレジットカードは請求の確定時点で取り込まれます。

 

クレジットカードの明細は、請求内容が確定したタイミングで取り込まれるため、カードを利用してすぐの段階では明細は取り込まれません。

明細取得は、各カード会社の確定日になります。

 

金融機関によって取得可能な明細の最長期間が設けられています

 

次のように「明細を取得する期間を選びましょう」で「明細取得開始日」の設定をすることができます。

 

 

法人であれば「期首日」、個人であれば「開業日」から記帳はスタートします。明細取得日はそのスタートの日を踏まえて、設定する必要があります。

 

 

(出所:freeeヘルプセンターマニュアル)

 

 

変化を探し、変化に対応し、変化を機会として利用する(ピーター F.ドラッカー)

Every day is a new day!

8月最後の1日を朗らかににお過ごしください。

 

 

創業者には、事業を着実に成長させるために、会計データを計器盤として利用することをおすすめしています。次のようなサービスを提供しています。

創業起業サポート 

 

 

初めて開業する方に、必要な準備や基礎知識を税理士からお伝えしています。

「開業のための基礎知識」ブログ記事は

https://www.y-itax.com/category/sogyo/

 

 

クラウド会計freee【パート2】 

51 クレジットカードを利用した場合の記帳について

52 クレジットカードを利用した場合の記帳 その2 「支払った内容を登録します」

53 クレジットカードを利用した場合の記帳 その3「銀行口座の引き落としを登録

54 クレジットカードで分割払いを利用した場合の記帳方法

55 銀行口座の同期残高と登録残高は合っていますか?

56 クレジットカードでリボ払いを利用した場合の記帳方法

57 銀行からの借り入れと返済の記帳のしかた

58 個人事業主の場合、売上が源泉徴収の対象となる報酬などの取引登録のしかた

59 キャッシングやカードローンを利用した場合の登録のしかた

60 個人事業主などに源泉徴収の対象となる講師料などを支払ったときの登録のしかた

61 個人事業主などに源泉徴収の対象となる講師料などを支払ったときの登録(出金時のみ登録している場合

62 銀行から受取利息の入金があったときの登録(記帳)について

63 給与手当や役員報酬の支払いの記帳方法

64 販売した商品が返品された場合など、返金分の記帳方法

65 「売上戻り高」・「仕入戻し高」を使用する場合の記帳方法

66 商品を輸入した場合の記帳方法について

67 個人に不動産所得と事業所得がある場合の記帳について

68 「前受金の記帳について」商品の注文時に内金を受け取ったときの処理

69 銀行への振込手数料の記帳について

70 消費税申告義務が発生した場合、納付する消費税の課税方法を選択します

71 消費税の税区分の種類(課税・非課税・対象外)とその選択について

72 消費税の税区分の種類の操作について

73 正しい消費税区分が選択できているかどうかは「消費税区分別表」を確認します

74 消費税区分を確認するための「消費税区分別表」の利用方法

75 消費税の中間申告および納付の登録・処理を行います

76 消費税の確定申告および納付の登録・処理を行います。決算整理を含みます。

77 預金残高のズレを確認する「タイムライン」という機能は大変便利です

78 記帳内容をチェックする「記帳レビュー」機能の活用について

79 認定アドバイザーのみが活用できる「自動帳簿チェック」機能について

80 月次推移表(損益計算書・貸借対照表)の活用について

81 間違った登録を修正します。総勘定元帳の修正方法のポイント

82 登録済の取引の中から特定の取引を修正したい場合は、条件で絞り込みます

83 銀行口座の残高の不一致を修正します。おもな不一致の原因は7つです

84 「消費税区分別表」と「消費税集計表」の取扱いと活用のしかた

85 freeeの振替伝票の特徴と作成方法について

86 freeeの振替伝票作成上の追加機能:「振替伝票の途中に入力行の挿入 / 空行を保持」「金額欄が0の空行を保持」します

87 減価償却費を計算させるため固定資産を固定資産台帳に登録します

88 自宅兼事務所の家賃などがある場合、個人事業者は家事按分を登録します

89 決算書を作成する前に、日常に使っている勘定科目が決算書上でどのように表示されるかを確認します。修正可能です

90  個人が土地や建物の貸付けにより得た不動産所得の記帳について

91 取引登録の際に「取引先」「品目」「部門」「メモタグ」「備考」を設定します

92 「取引先」タグの活用。勘定科目に補助科目として「取引先」をひもつけます

93 「品目」タグの活用をします。勘定科目に補助科目として「品目」タグを紐つけます

94 勘定科目」の設定・追加をする場合のポイントについて

95 未決済取引の相手勘定科目を設定します

96 freeeで記帳準備をする際には4つの記帳方法を前提に考えていきます

 

クラウド会計freee【パート1】

① 最初は違和感があります。「口座」「明細」「取引」などfreeeに出てくる用語

② 未決済と決済完了。未決済の取引の登録は自動で経理が使えません

③ freeeには補助科目がありません。代わりに「メモタグ」などの機能を利用します

 新設の法人が会計freeeを最初に利用する場合の初期設定

⑤ 「開始残高の設定」で気をつけたいポイント

 創立費・開業費の入力のポイント

⑦ 開始残高に売掛金など債権債務がある場合とその後の振替処理

⑧ 現金取引の処理方法。CSVで利用明細を用意して取り込みます

 手動で「銀行の明細」を取り込む(明細アップロード)

 経理の記帳業務を楽にする「口座同期の活用

⑪ 銀行やクレジットカードを「口座」として登録します

⑫ 「取引」を3つに区分します。「収入取引」「支出取引」「口座振替

 銀行口座・クレジットカードとの同期のメリット

⑭ 銀行口座・クレジットカードを同期する際に注意したい3つのポイント

⑮ クレジットカードの利用明細を取り込む際のチェックポイント

 手動で対応する場合は、アップロードする明細を用意します

⑰ 「手動で取引を登録する」必ず登録するケースがでてきます

 手動で銀行やカードの明細を取り込みます「明細アップロード

 freeeに登録した銀行口座などの同期がうまくできない場合

 アマゾンの購入履歴を取り込む場合

㉑ Airレジの売上データを取り込む

 POSレジサービス・スマレジの売上データを取り込む

 スマレジの売上データを取り込む前に「設定」が必要です

 ペイパル(PayPal)を利用して商品を仕入れた場合

㉕ Square(スクエア) 売上データを取り込む場合

 Square(スクエア) 売上データを取り込む場合【具体例】

 Square(スクエア) 側で税金の設定をします

㉘ 領収書などの紙のデータをファイルボックスに取り込み、取引登録できま

㉙ 領収書をファイルボックスに取り込んだ後、原本の保管はどうしますか

 レシートをファイルボックスに取り込んだあと、取引登録をします

 給与と役員報酬の支払の記帳は、取引テンプレートを活用します

㉜ 売上の明細など複数の勘定科目が発生する場合の取引の記帳

㉝ 先方が差し引いた手数料がある売上入金の取引記帳

㉞ 「給与支払の登録」頻度の高い会計処理です。手動で複数行の取引を登録します

 未決済取引の登録方法について

 未決済取引の登録後、回収・支払があれば「決済を登録」します

 未決済取引の決済登録で、取引金額と入出金額が異なるケースの登録方

 「自動で経理」から未決済取引と取得明細をマッチングさせます

 デザイナーなど個人事業主が、源泉徴収される入金があった場合の「消し込み」

 未決済取引の消し込み金額に過不足があった時の記帳方法

㊶ 未決済取引の消し込み金額に過大な入金があった場合の記帳

㊷ 未決済取引の消し込み金額に対して入金額が過少な場合の記帳

㊸ 売掛金と買掛金を相殺して消し込む場合の登録方法(記帳)

 「口座振替」を使って取引を入力します

㊺ 口座振替で「無視する」を選択する理由

 現金の預金への預け入れで、「自動で経理」から記帳するときに注意すること

 大量のレシート類を、効率的に連続取引登録する記帳方法について

 取引と口座振替のインポートにより、一括登録することができます

㊾ プライベートの支払いや生活費を支払った場合の記帳について

 プライベートの支払いや生活費を支払った場合の記帳について

 役員個人の財布から、会社の事業経費を支払った場合の記帳について

 

ブログは曜日により、次のようにテーマを決めて書いています。

 

・月曜日は「開業の基礎知識~創業者のクラウド会計

・火曜日は「介護事業」

・水曜日は「消費税」

木曜日は「知っておきたい法人節税策の基礎知識」

・金曜日は「贈与や相続・譲渡など資産税」

・土曜日は「開業の基礎知識~創業者のクラウド会計」

・日曜日は、テーマを決めずに書いています。